Convertimos instrumentos bancarios en capital operativo.
e-MFin estructura programas de monetización institucional para BG, MTN, Blocked Funds y Bank Draft, con líneas recourse y non-recourse desembolsadas mediante attorney trust account.
Nuestro modelo operativo garantiza plena transparencia, procedimientos audit-ready, ausencia de honorarios anticipados y conformidad con los protocolos bancarios europeos e internacionales. Los fondos se liberan a través de una cuenta fiduciaria legal acompañada de una opinión jurídica.
Cuatro tipologías operativas.
Cada instrumento se gestiona con procedimiento audit-ready y estructura contractual dedicada.
Leased Bank Guarantee
Monetización de Bank Guarantee en arrendamiento de instituciones calificadas, entrega vía SWIFT MT799/MT760, Euroclear, DTCC o Bloomberg. Posibilidad de líneas recourse o non-recourse.
Contrato y endoso bancario
Firma contractual de las partes y endoso bancario para la protección del depósito.
Entrega vía canal bancario
Entrega del instrumento vía SWIFT, Euroclear, DTCC o Bloomberg conforme al procedimiento acordado.
Desembolso vía attorney trust
Liberación de fondos desde una cuenta fiduciaria legal con opinión jurídica de acompañamiento.
Mid Term Note (MTN)
Monetización de Mid Term Note vía Euroclear, SWIFT, DTCC o Bloomberg. Devolución del instrumento conforme a los términos contractuales de aniversario.
Verificación del instrumento
Control de autenticidad del MTN y verificación del rating del banco emisor según los estándares e-MFin.
Entrega institucional
Asignación del MTN vía canal seleccionado con recibo de ejecución certificado.
Financiamiento conforme
Desembolso dentro de los plazos operativos tras la autenticación, con devolución del MTN antes del vencimiento contractual.
Owned Blocked Funds
Monetización de fondos bloqueados de propiedad del cliente vía SWIFT MT760. Originados en World Top 100 Banks, con procedimientos audit-ready y protección contractual.
Documentación RWA
Blocked Funds RWA Letter, Blocked Funds Instrument Monetization Application, Loan Agreement.
Entrega MT760
Entrega de los blocked funds vía SWIFT MT760 desde el banco emisor del cliente.
Desembolso estructurado
Liberación de fondos según el cronograma contractual, con devolución del instrumento antes del vencimiento.
Bank Draft Monetization
Monetización de Bank Draft emitidos por instituciones World Top 100, con entrega vía SWIFT MT110. Cada Bank Draft admite una única monetización.
Verificación del emisor
Verificación del Bank Officer y autenticación del instrumento mediante la tarjeta de presentación oficial.
Entrega MT110
Transmisión del Draft vía SWIFT MT110 al banco del monetizador.
Financiamiento vía trust account
Desembolso del préstamo vía attorney client trust account con opinión jurídica.
Estructura de protección en tres niveles.
e-MFin es el único Bank Instrument Facilitator en el mundo que garantiza el 100% del depósito inicial mediante endoso bancario, antes de que el cliente transfiera cualquier monto.
Penalización por desempeño bancario
Penalización contractual sobre la parte incumplidora, aplicable tanto en caso de falta de respuesta del banco del beneficiario como en caso de falta de entrega del instrumento por parte del banco del proveedor.
Deposit Refund Program con endoso bancario
Todos los acuerdos cuentan con endoso bancario. Una vez que el banco endosa el acuerdo, el banco asume responsabilidad antes de que el cliente abone cualquier honorario. El endoso funciona como cobertura de seguro.
Attorney Client Trust Account
Tras la aprobación de compliance y el endoso bancario, los pagos se realizan exclusivamente en la Attorney Client Trust Account. Los datos bancarios son proporcionados directamente por un Compliance Officer de e-MFin.
Flujo operativo institucional.
Diagrama operativo simplificado — Bank Draft Monetization
Instrucción de envío SWIFT MT110
- El cliente instruye a su institución a enviar un SWIFT MT110 al banco del Monetizador.
- Tras la firma contractual de ambas partes.
- SWIFT MT110 — canal bancario formal.
Cronograma de desembolso LTV
- El Monetizador desembolsa el financiamiento por el valor LTV acordado.
- Dentro de los plazos bancarios posteriores a la recepción del SWIFT MT110.
- Financiamiento final, según la estructura contractual.
Protocolo de devolución del Draft
- El Draft debe ser devuelto al cliente.
- Dentro de los plazos contractuales previos al aniversario anual del contrato.
- Devuelto libre de gravámenes.
Documentación requerida
- Bank Instrument Monetization Application.
- Solicitud enviada al equipo de compliance de e-MFin.
- Formato institucional (PDF o digital).
Estándares de conformidad
- Aceptado: entrega vía SWIFT de banco calificado.
- Rechazado: Forbidden Asset Providers o instituciones no calificadas.
- Conformidad con los estándares bancarios internacionales.
¿Tiene un instrumento bancario para monetizar?
Nuestro equipo evalúa la compatibilidad del instrumento con nuestros estándares y prepara la documentación confidencial para el onboarding.